En la era actual, cuando la información es el activo más valioso, los agentes de seguros se encuentran en la encrucijada de adaptarse a las herramientas de análisis de datos para administrar sus carteras y prospectar nuevos clientes y, en este sentido, es una herramienta transformadora en la industria de seguros.
Esta es la apreciación de Roberto Luna, director general del Instituto Mexicano Educativo de Seguros y Fianzas A.C. (Imesfac), durante una entrevista con El Asegurador, en la cual comentó la importancia de las herramientas tecnológicas para mejorar las habilidades de gestión de cartera de los agentes.
Luna destacó que a medida que la industria evoluciona, surge la necesidad de explorar y aprovechar al máximo estos avances para mantenerse competitivos y brindar un servicio más eficiente y personalizado.
“En última instancia, el análisis de datos es una herramienta transformadora en la industria de seguros. Al aprovechar la flexibilidad, velocidad y profundidad de información que brindan estas herramientas, los agentes pueden tomar decisiones más fundamentadas, identificar oportunidades de crecimiento y mejorar la retención de clientes”, explicó.
Y es que, a pesar de los desafíos, invertir en la capacitación y la incorporación de estas tecnologías puede marcar la diferencia entre la competencia y la innovación en el mundo asegurador, aseguró el director de Imesfac.
Roberto Luna también explicó que la selección de herramientas de análisis de datos adecuadas es fundamental para los agentes de seguros, ya que deben considerar su enfoque de negocio, tipo de seguro y tamaño de la cartera.
“La combinación de herramientas de análisis con soluciones de inteligencia empresarial (business intelligence) puede llevar a la creación de almacenes de datos en la nube, permitiendo la integración y el procesamiento de diversas fuentes de información. La integración de datos es crucial para la toma de decisiones fundamentadas y para el análisis de tendencias en el mercado”, subrayó Luna.
Identificando oportunidades de crecimiento
Por otra parte, el directivo destacó que el análisis de datos puede revelar oportunidades ocultas en la cartera actual de los agentes. Sin embargo, se debe abordar la inconsistencia y la limpieza de ellos para garantizar resultados precisos. Mediante la limpieza y el análisis de datos de fuentes variadas, los agentes pueden descubrir nichos de mercado inexplorados y patrones de comportamiento que antes pasaban desapercibidos. Esto no sólo ayuda a aumentar la retención de clientes, sino que también permite expandirse hacia nuevas áreas de negocio.
En cuanto a las ventajas de esta tecnología, Luna mencionó que la flexibilidad y la velocidad que brindan las herramientas de análisis de datos son fundamentales en la prospección de nuevos clientes. Los agentes pueden aprovechar la capacidad de procesar grandes volúmenes de información en tiempo real para identificar segmentos de mercado potenciales. Al analizar patrones de comportamiento y preferencias, también pueden personalizar sus enfoques y mejorar la adquisición de nuevos clientes.
Al referirse a los retos y requisitos que necesita el asesor de seguros para garantizar su éxito, el director de Imesfac expresó que el uso efectivo de las herramientas de análisis de datos no está exento de desafíos. En este sentido, “los agentes de seguros necesitan capacitación específica para comprender y aprovechar estas tecnologías. Conocer la industria y las fuentes de datos disponibles es esencial para garantizar una interpretación precisa. Además, mantenerse actualizados con las tendencias tecnológicas en constante cambio y adaptar las herramientas a sus necesidades es crucial para el éxito continuo”, subrayó.
De igual manera, el análisis de datos proporciona a los agentes información valiosa sobre la demografía, el comportamiento y las tendencias de los clientes; así, ellos pueden aprovechar esta información para tomar decisiones más informadas sobre su cartera, identificando oportunidades de crecimiento y áreas que requieren atención. El acceso a datos precisos y bien analizados facilita la toma de decisiones estratégicas que pueden impulsar el crecimiento del negocio.
“El análisis de datos también permite a los agentes evaluar la efectividad de sus estrategias de prospección de nuevos clientes. Al monitorear los resultados y compararlos con los objetivos, pueden ajustar sus enfoques según sea necesario. La inversión en plataformas y capacitación es esencial para aprovechar al máximo estas herramientas y evaluar de manera efectiva la eficacia de sus estrategias”, concluyó Roberto Luna.